AIP Conseil

Notre métier

Le monde change, les placements aussi.
L'heure est à la précision et à la cohérence, tout en respectant les règles.
Vous êtes unique, notre rôle est de vous écouter afin de vous conseiller dans la transparence, la sécurité, la compétence, la disponibilité, la liberté de prescription et d'information, avec pour seul but, bâtir une stratégie patrimoniale adaptée pour vous et votre famille.

La relation de confiance découle de 4 critères cumulés :

   La transparence :

Nos clients connaissent exactement les frais qu'ils devront payer, ils peuvent donc comparer, et savent que nous ne préconiserons pas un placement plutôt qu'un autre en fonction de considérations financières.

   La sécurité :

Notre activité est couverte par une Responsabilité Civile Professionnelle et une Garantie Financière, qui protègent nos clients contre toute éventuelle défaillance.

   La compétence :

Notre métier de généraliste, nous permet d'analyser la situation d'un client, et de bâtir une stratégie cohérente, pour l'aider à atteindre ses objectifs. La prescription offre des solutions originales parfaitement adaptées à chacun.

  La liberté de prescription :

Nous nous engageons à proposer d'excellents produits de placements, choisis sur l'ensemble du marché. Nous nous attachons à la bonne qualité de gestion des établissements commerciaux et financiers ainsi qu'à leur solidité, leur réputation et leurs performances.

 
Nos engagements

Notre cabinet vous accompagne dans cette démarche complexe, selon 2 axes complémentaires :

• Apporter les conseils appropriés et nécessaires dans les domaines juridiques, fiscaux et sociaux.
• Proposer des solutions personnalisées grâce au large choix d'investissement que nous avons sélectionnés pour vous.

 
AIP Conseil répond à l'ensemble des objectifs patrimoniaux tel que :

• Constituer un patrimoine immobilier et/ou financier
• Préparer sa retraite
• Réduire sa pression fiscale
• Protéger sa famille
• Transmettre à ses enfants 

Nous accompagnons nos clients dans la mise en oeuvre et le suivi de leurs projets dans les phases de constitution, de développement et de transmission du patrimoine. 

Notre expertise et nos domaines d'intervention couvrent tout autant le particulier que le dirigeant et son entreprise.

Si notre conseil conduit vers la rédaction d’un acte juridique tel que :

• Un changement de régime matrimonial ou un avantage matrimonial

• Un achat et/ou une cession immobilière

• La rédaction de statuts de sociétés commerciales ou civiles...

Nous invitons nos clients à se rapprocher de leurs conseils ou nous les dirigeons vers nos partenaires spécialisés avec qui nous travaillons en étroite collaboration : Experts comptables / Notaires / Avocats …

Nos moyens 

Professionnel en gestion de patrimoine depuis 1990

Professionnel en assurance vie depuis 1982

Professionnel en investissement immobilier depuis 1983

800 clients

60 M.€. d'épargne active gérée

Un outil informatique performant pour gérer la clientèle et les solutions patrimoniales proposées

Nos références

 

Gérant : Frédéric  DEMONCEAUX 

Titulaire d'un D.E.S.S. en Gestion de Patrimoine

Membre de la C.I.P :
Chambre des Indépendants du Patrimoine

Certifié en 1998 par la C.G.P.C :
Association Française des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés,
affiliée au Certified Financial Planner Board of Standards et à l'International Certified Financial Planners Council.

Des partenariats avec des établissements financiers de renom.

Pour AIP Conseil, les critères obligatoires sont les suivants :

• Que le professionnel pratique « l'’approche globale », seule garante des intérêts de l'investisseur
• Qu'il soit indépendant de tout réseau
• Qu'il appartienne à une organisation professionnelle
• Qu'il détienne l'ensemble des cartes et autorisations nécessaires à l'exercice de ses activités

Les critères facultatifs peuvent être la proximité, la notoriété…

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Nous pratiquons l’approche globale en 6 étapes :

1. Présentation de notre mode d’intervention et de notre offre de service
2. Recueil des informations
3. Etablissement du bilan patrimonial et du hors bilan (écrit si nécessaire)
4. Analyse du bilan 
5. Elaboration des propositions
6. Mise en oeuvre des solutions validées et retenues par le client et organisation du suivi

 Le respect de ces différentes étapes garantit :

• une meilleure prise en compte des préoccupations et contraintes patrimoniales de l'investisseur
• la pertinence du conseil 
• une adéquation totale des solutions proposées

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Notre préoccupation essentielle est d'apporter à nos clients un conseil global, en toute objectivité, permise par une indépendance totale vis à vis de nos partenaires.

Nous avons sélectionné les meilleurs intervenants financiers assureurs et immobiliers, afin de pouvoir proposer à l'investisseur les solutions les plus adaptées à ses attentes et ses contraintes.

Et pour renforcer notre neutralité, nous avons pris soin de disposer d'au moins 3 fournisseurs par type d'offre, ce qui nous permet de mettre à disposition de nos clients un catalogue d'une trentaine de partenaires.                                                                                                                   

  Organisations Professionnelles             

Nous sommes membre de l’Association Française des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés et de la Chambre des Indépendants du patrimoine.

          

Cette appartenance à ces associations apporte des garanties à l'investisseur en matière de :

• Qualité de conseil et de la démarche
• Respect d'un code de déontologie 
• Possession des cartes professionnelles et autorisations

• Le professionnel qui se présente devant lui s’est astreint à un contrôle du niveau de son expertise et de ses connaissances, sanctionné par une "certification" lui permettant d’adhérer à l’association.
• Il suit les formations nécessaires à l’actualisation de ses connaissances et savoir faire (quota minimum obligatoire)
• Il s’est engagé à respecter le code de déontologie de l’association
• Il n’a fait l’objet d’aucune poursuite (casier judiciaire vierge)

Pour connaître les missions de la CGPC, consultez le site www.cgpc.net
Pour connaître les missions de la CIP, consultez le site www.independants-patrimoine.fr/

Nous sommes détenteurs de l’ensemble des cartes professionnelles et autorisations pour exercer nos métiers :

• Courtage en assurance : ORIAS n° 07 001 151
• Démarchage bancaire et financier (site : www.amf-france.org)
• Intermédiation en opération de banque (IOB)
• Intermédiaire en Transactions sur immeubles : carte professionnelle n° 75
• Conseil en Investissement Financier : CIF n° A 003100

Nous avons souscrit un contrat de Responsabilité Civile et Professionnelle auprès de COVEA RISKS qui couvre tous nos métiers.

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